Prima di prendere importanti decisioni patrimoniali è fondamentale avere chiara la direzione, ovvero gli obiettivi che si intendono raggiungere. È per questo che lo Studio offre un servizio combinato di pianificazione finanziaria e consulenza in materia di investimenti.
Pianificazione finanziaria
La pianificazione finanziaria include:
- una definizione dettagliata degli obiettivi di vita con impatto finanziario;
- una mappatura della situazione patrimoniale e reddituale con predisposizione dello stato patrimoniale e del rendiconto finanziario familiare;
- una valutazione dei rischi sul patrimonio e sulla vita che possono avere impatti significativi sul profilo finanziario;
- una pianificazione previdenziale di base che comprende una valutazione del profilo contributivo, il target dell’assegno pensionistico e una raccomandazione sugli strumenti più adatti per raggiungerlo (fondi negoziali, fondi di previdenza complementare o investimenti);
- una valutazione sulla necessità di protezione del patrimonio (ad esempio predisposizione di un fondo patrimoniale o di un patto di famiglia);
- una valutazione relativa al passaggio generazionale (presenza o meno di testamento, di lettera di istruzioni, gestione delle quote disponibili).
In caso di esigenze specifiche o più complesse lo Studio dà disponibilità a collaborare con gli specialisti in materia: consulenti assicurativi, consulenti del lavoro (area previdenziale), commercialisti e avvocati (area di protezione patrimoniale o passaggio generazionale).
Consulenza su investimenti
La consulenza in materia di investimenti viene offerta in combinazione alle attività di pianificazione finanziaria per garantire un approccio altamente personalizzato e organico. In particolare la consulenza include la definizione di uno o più portafogli di investimento calibrati su:
- obiettivi di vita (distribuiti anche su diversi orizzonti temporali);
- situazione finanziaria;
- profilo di rischio;
- preferenze di sostenibilità.
Il servizio prevede un monitoraggio costante per ottimizzare le probabilità di raggiungimento degli obiettivi prefissati e l’adeguatezza degli investimenti rispetto alla situazione contingente, anche in funzione delle sue possibili variazioni future.
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La consulenza in materia di investimenti è un’attività soggetta a riserva di legge ai sensi del TUF (Testo Unico della Finanza) quando prestata attraverso raccomandazioni personalizzate e riferite a specifici strumenti finanziari. Il titolare dello Studio, Dott. Antonio Oriolo, è iscritto all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari (OCF) nella sezione “Autonomi” (indipendenti) ed è abilitato all’esercizio dell’attività.
Area download (consulenza in materia di investimenti)
Via Giuseppe Garibaldi n. 20, Brugherio (MB) – Tel: 375.6616469 – E-mail: antonio.oriolo@sempliceinvestire.it