consulenza finanziaria indipendente

Pianificazione previdenziale: come fare le scelte giuste sulla base dei propri obiettivi, vantaggi fiscali e costi

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Introduzione Veniamo quasi quotidianamente bombardati da messaggi commerciali relativi alla sottoscrizione di fondi pensione complementari spesso con riferimenti agli importanti vantaggi fiscali connessi. Ma ne abbiamo davvero bisogno? Probabilmente sì, ma per scoprirlo e soprattutto capire di cosa e di quanto ne abbiamo bisogno è necessario avere alcune conoscenza di base e partire come sempre … Leggi tutto

Come analizzare e gestire la propria situazione debitoria

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Introduzione Se i debiti eccedono determinati valori e se sono stati contratti a tassi elevati, possono rappresentare un ostacolo significativo al raggiungimento dei nostri obiettivi e alla nostra capacità di risparmio. Dall’analisi dello stato patrimoniale di cui abbiamo parlato nello scorso articolo Come e perché creare il proprio bilancio personale, dovrebbe emergere la propria situazione … Leggi tutto

Finanza personale: come e perché creare il proprio bilancio personale

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Introduzione Nello scorso articolo “Finanza personale: come creare un piano finanziario partendo dai propri obiettivi” ci siamo concentrati sulla definizione dei nostri obiettivi di vita. In questo articolo capiremo come definire il nostro punto di partenza grazie alla predisposizione dello stato patrimoniale e di un rendiconto finanziario personale. Al contrario di quanto si possa immaginare, … Leggi tutto

Le sinergie della pianificazione finanziaria

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Quando ci avviciniamo al mondo degli investimenti lo facciamo in modo legittimo pensando alle possibilità di guadagno e quindi al prodotto finanziario che potrebbe generarlo. Questo però non è il primo passo da fare, occorre fermarsi e provare a seguire un approccio strutturato per limitare il rischio di errori cogliendo invece le enormi sinergie che … Leggi tutto